Augmentation importante des crimes financiers à l’avenir

Pourquoi s’attendre à un pic de la criminalité financière ? C’est l’économie, bien sûr. Nous sommes au seuil de la récession, et il est difficile d’imaginer un truc ou un politicien qui puisse l’arrêter maintenant. Pour ceux d’entre nous qui se spécialisent dans la conformité AML et les risques connexes, la récession économique prédit fortement une augmentation substantielle de la criminalité financière.

Pourquoi la connexion ? Les fortes récessions économiques entraînent une plus grande prise de risques, et cela inclut la prise de risques qui dépasse les limites de la criminalité financière. Et il ne s’agit pas seulement de crimes provenant de sources prévisibles ; le stress économique dans une récession entraîne un risque plus élevé de la part d’acteurs inattendus et auparavant légitimes. Les professionnels de la gouvernance, des risques et de la conformité doivent se préparer dès maintenant pour prévoir et identifier les délits financiers provenant de sources plus inattendues. 

Bien se préparer

Se préparer dès maintenant à prévoir et à identifier les comportements qui indiquent de nouvelles sources de risque aidera les institutions financières à garder le crime hors de leurs systèmes.

Voici une vidéo parlant de ces faits :

Le personnel chargé de la conformité peut désormais planifier l’identification des comportements illicites croissants et de tout nouveau point d’entrée et de fusion. 

Si l’histoire est un facteur prédictif, nous devons probablement accorder une attention supplémentaire aux crimes à la périphérie du trafic de drogue et d’êtres humains. En cas de ralentissement économique brutal, nous pouvons nous attendre à ce que ces crimes et les comportements qui y sont liés augmentent à mesure que de plus en plus de personnes luttent et recherchent de l’argent rapidement. Et une grande partie de cela sera aggravée par des conflits mondiaux prolongés.

Les institutions doivent réagir

Au cours des 15 années qui se sont écoulées depuis la dernière récession, les capacités de RegTech ont fait un bond en avant. Les prédictions basées sur l’analyse sont désormais essentielles, à mon avis. En 2010, chez AML Partners, nous avons commencé à développer un concept et un processus que nous avons appelés « Behavioral Analytics ». En termes simples, nous utilisons des données historiques, en utilisant une forme de régression, pour détecter une matrice de comportements en « omni-peering » chaque client. Ce type de vue historique peut prédire ce que chaque client fera en utilisant une variance basée sur le risque.  

En plus de l’analyse comportementale, les institutions peuvent également tirer parti du dépistage ciblé spécifiquement pour les matchs de trafic de drogue et d’êtres humains. Il existe maintenant de nombreuses sources solides de données ciblées, et elles peuvent être des outils puissants pour lutter contre la criminalité financière de manière plus efficace et précise.

Un pic de criminalité financière est à venir. Se préparer dès maintenant à prévoir et à identifier les comportements qui indiquent de nouvelles sources de risque aidera les institutions financières à garder le crime hors de leurs systèmes. Et avec des analyses et des options de données considérablement améliorées par rapport à la dernière récession, les professionnels de la conformité peuvent prendre de l’avance sur ce qui se profile à l’horizon.

Laura M.

Diplôme de comptable en poche, je vivote entre mission d'audit / contrôle financier et ma vie digitale. Mes billets sont avant tout là pour donner mon point de vue, mes éclairages et de vulgariser au maximum un secteur qui joue de son opacité selon moi.

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