Planification financière : en quoi ça consiste ?

La planification financière, partie intégrante de la gestion financière, est un processus qui détermine comment une personne ou une organisation commerciale est placée financièrement à ce moment précis. Il s’agit d’un aperçu complet des finances et des stratégies actuelles pour atteindre les objectifs financiers et comprend tous les détails importants de la vie financière liés aux actifs, aux investissements, aux assurances, à la dette, aux prêts, à l’épargne et aux flux de trésorerie.

Créer un plan financier est devenu une nécessité car cette feuille de route donnera une vision de l’avenir financier. Cela aidera à économiser de l’argent chaque année et à atteindre des objectifs à long terme. L’indépendance financière est le rêve ultime de chaque personne et d’une organisation et c’est ce qu’un plan financier aidera à réaliser. Créez vous-même un plan financier ou faites appel à un professionnel de la planification financière si vous n’êtes pas en mesure de le faire vous-même.

Donner une direction à vos objectifs

Lors de la création d’un plan financier, il devient facile de comprendre quels sont vos objectifs et pourquoi vous voulez les atteindre. Une perspective claire donne une direction à vos objectifs et aide à prendre les mesures nécessaires et à faire de votre mieux pour réaliser tous vos rêves.

Gérer votre épargne

Un plan financier s’est avéré l’un des meilleurs outils pour gérer et augmenter efficacement votre épargne. Comme il peut suivre et réduire les dépenses inutiles, les chances d’économiser de l’argent augmentent. Une personne peut investir de l’argent et augmenter ses économies pour l’avenir.

Voici ce qu’est la planification financière :

Créer un plan financier

Suivez les étapes de planification financière suivantes pour créer un plan financier efficace :

Créer son inventaire financier personnel

L’inventaire financier personnel est très important car il fournit le véritable statut de la ligne de fond. Cette vérification automatique comprend :

  • La planification financière doit prendre en compte tous les actifs, par exemple le salaire qu’une personne gagne, ce qu’il y a dans ses comptes bancaires comme un compte d’épargne et un compte chèque, combien a-t-il épargné comme épargne-retraite dans son fonds de comptes de retraite, les capitaux propres immobiliers , bijoux de valeur, épargne-études et fonds d’urgence
  • Les passifs tels que les dettes personnelles, les cartes de crédit, les prêts automobiles, les autres prêts, les prêts étudiants, l’hypothèque / loyer, les dépenses mensuelles et les factures de services publics.
  • La situation financière doit également tenir compte des stratégies d’investissement, de la planification fiscale et de la planification de la retraite pour garantir un avenir financier correct.

Une bonne gestion de ses finances

Gardez une trace de votre flux de trésorerie pour connaître le montant qui entre et sort. Assurez-vous d’avoir une image précise du flux de trésorerie pour commencer à suivre l’argent. Le conseiller en placements connaîtra les moyens de diriger davantage les flux de trésorerie vers les remboursements de dettes et l’épargne.

La réduction du montant de la dette est un plan à moyen terme alors que la planification de la caisse de retraite est considérée comme un plan à long terme.

Laura M.

Diplôme de comptable en poche, je vivote entre mission d'audit / contrôle financier et ma vie digitale. Mes billets sont avant tout là pour donner mon point de vue, mes éclairages et de vulgariser au maximum un secteur qui joue de son opacité selon moi.

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